¿Qué es SEPRELAD y por qué es importante? 

SEPRELAD (Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes) es la entidad encargada de velar por la prevención y detección del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en Paraguay. Cumplir con las regulaciones establecidas por SEPRELAD es esencial para las empresas e instituciones financieras, ya que no hacerlo puede resultar en sanciones financieras, pérdida de reputación y posibles consecuencias legales. 

El 14 de julio de 2011 se emitió una Resolución 218 de la SEPRELAD (secretaria de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes), en la cual resuelve que los sujetos obligados de inscribirse en la SEPRELAD y por tanto contar con supervisión. Son además de las cooperativas, bancos y financieras también los siguientes: casas de empeño, inmobiliarias, organizaciones sin fines de lucro, asociaciones, fundaciones, remesadoras y comerciantes de joyas, piedras, metales preciosos y dedicados a numismática y filatélica.

Al día de hoy, los bancos y otros entes comienzan a aumentar los controles, y exigen el registro en SEPRELAD y seguridad del origen de las donaciones.

El oficial de Cumplimiento de la SEPRELAD (secretaria de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes), es el encargado de controlar el cumplimiento relacionado a la materia mencionada.

Para ello, la misma forma parte de un comité de cumplimiento, que lo apoya en su trabajo. El trabajo consiste en la preparación y monitoreo de las siguientes actividades:

1. Preparación de manuales de SEPRELAD.
2. Formular políticas y procedimientos relacionados.
3. Comunicación a INCOOP y a SEPRELAD, operaciones sospechosas a través de los medios dispuestos para el efecto (ROSS WEB y SIRO)
4. Enviar semestralmente un reporte negativo en caso que no haya operaciones sospechosas a reportar.
5. Realizar controles rutinarios.
6. Velar por el cumplimiento de las reglamentaciones ante la SEPRELAD.

Contar con un Oficial de Cumplimiento SEPRELAD es obligación para todos los tipos de entidades mencionados.

En el periodo 2022 se Promulgó el decreto Nro 490/2022 el cual menciona que las entidades sin fines de lucro deben iniciar su reinscripción al SIRO (Sistema Integrado de reporte de operaciones) para realizar los reportes a través de dicho software informático.